Задачи по финансовому менеджменту

Задача №543 (расчет средней стоимости заемного капитала)

Определите среднюю стоимость заемного капитала – краткосрочного кредита банка (в % к общей сумме кредита), если в течение отчетного года организация трижды использовала кредит:

  • сумма кредита 500 тыс. руб. на срок 60 дней с годовой ставкой 50%;
  • второй кредит в сумме 300 тыс. руб. на срок 50 дней с годовой ставкой 40%;
  • сумма кредита 400 тыс. руб. на срок 80 дней с годовой ставкой 60%.

Решение задачи см. ниже

Рекомендуемые задачи по дисциплине

Решение задачи:

Рассчитываем сумму процентов, которую уплачивала организация за пользование кредитными ресурсами. Для этого используем формулу:

П=К*(р/100)*(t/T),

где K - сумма кредита, руб.,

p - процентная ставка, %;

t - количество дней пользования кредитом;

T - количество дней в году.

Первый кредит в сумме 500 тыс. руб. выдавался на срок 60 дней с годовой ставкой 50%. Сумма процентов составляет:

П1=500000*(50/100)*(60/360)=41667 руб.

Второй кредит в сумме 300 тыс. руб. выдавался на срок 50 дней с годовой ставкой 40%. Сумма процентов составляет:

П2=300000*(40/100)*(50/360)=16667 руб.

Третий кредит в сумме 400 тыс. руб. выдавался на срок 80 дней с годовой ставкой 60%. Сумма процентов составляет:

П3=400000*(60/100)*(80/360)=53333 руб.

Общая сумма уплаченных процентов составляет:

П=П1+П2+П3=41667+16667+53333=111667 руб.

Общая сумма кредитных ресурсов:

К=К1+К2+К3=500000+300000+400000=1200000 руб.

Средняя стоимость заемного капитала составляет:

р=П*100/К=111667*100/1200000=9,3%.

Таким образом, средняя стоимость заемного капитала составляет 9,3% к общей сумме кредита.

Комментарии  

 
# Задача №2388 (расчет стоимости финансирования с помощью кредитной линии)Администратор 15.11.2016 13:29
Банк готов открыть предприятию возобновляемую кредитную линию на 1 год на следующих условиях:
1. Годовая процентная ставка – 15%.
2. Максимальный размер кредита – 5 000 000 руб.
3. Комиссия за открытие кредитной линии (включая оценку и оформление залога) – 15 000 руб.
4. Комиссия за выдачу денег – 0,1% от полученной суммы.
5. Плата за неиспользованны й остаток кредитной линии – 0,25% годовых.
6. Предприятие планирует следующее использование кредитной линии:
с 01.01 по 31.03 – 4 000 000 руб.;
с 01.05 по 25.05 – 5 000 000 руб.;
с 15.06 по 30.06 – 1 000 000 руб.;
с 01.08 по 10.10 – 3 000 000 руб.;
с 15.11 по 30.12 – 4 500 000 руб.
Необходимо определить стоимость финансирования с использования кредитной линии.
Решение задачи
Ответить
 

Опрос

Опрос. Нужно ли добавлять новые задачи на сайт?

Благодарим за ответ!
Rambler's Top100